Mjenjačnice na udaru poreznih inspektora

Poslovanje mjenjačnica u Republici Srpskoj uskoro će biti pod pojačanim nadzorom poreznih inspektora, s ciljem sprječavanja pranja novca. Subjekti koji ne budu radili u skladu sa zakonskim propisima riskiraju novčane kazne i do 200.000 konvertibilnih maraka.

Kako su pojasnili iz Porezne uprave RS za Glas Srpske, temeljem novog Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorističkih aktivnosti, ova institucija ima ulogu nadzornog organa za ovlaštene mjenjače na teritoriju RS-a. U tu svrhu već su poduzete brojne pripremne aktivnosti kako bi nadzor bio kvalitetan i učinkovit.

"Formiran je poseban Tim za nadzor u okviru Sektora za kontrolu, istrage i obavještajne poslove. Ostvarena je i suradnja s bankama koje pružaju usluge mjenjačnice, a za ovlaštene mjenjače pripremljen je upitnik koji će im uskoro biti dostavljen", navode iz Uprave.

Nadzor će obuhvatiti provjeru usklađenosti rada mjenjačnica s važećim zakonodavstvom, uključujući imenovanje odgovornih osoba, uspostavljanje politika i procedura za upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma, kao i internu kontrolu, edukaciju zaposlenika i praćenje sumnjivih transakcija.

"Posebno će se nadgledati procjena rizika, analiza transakcija, prijavljivanje sumnjivih aktivnosti, te provedba mjera u poslovnicama i povezanim pravnim osobama", poručuju iz Uprave, pozivajući sve ovlaštene mjenjače na suradnju.

Ističu da novi zakon predviđa čitav niz prekršajnih radnji za koje su propisane značajne novčane kazne – od 5.000 do 200.000 KM. Međutim, naglašavaju kako im cilj nije kažnjavanje, već postizanje potpune usklađenosti poslovanja s novim propisima.

Ekonomist Zoran Pavlović smatra da inspektori neće imati mnogo posla jer su procedura i pravila u mjenjačnicama već jasno definirani.

"Ovlaštene mjenjačnice, poput banaka, moraju evidentirati podatke o osobi za svaku transakciju veću od 50 eura. Čini se da se toga pridržavaju, pa ne vjerujem da će se u tim poslovnicama otkriti ozbiljniji pokušaji pranja novca", rekao je Pavlović, dodajući da je novi zakon prvenstveno usmjeren na velike igrače, a ne na male mjenjačnice koje su sada pod povećalom.

Iz Porezne uprave podsjećaju da su i ranije vršene kontrole mjenjačnica u okviru redovitih inspekcijskih aktivnosti, a u slučajevima uočenih nepravilnosti naređene su korektivne mjere i radnje.