Rast prijava za pranje novca u BiH: Banke prijavile 270 milijuna KM sumnjivih transakcija, pod istragom 55 osoba

Finansijsko-obavještajno odjeljenje Državne agencije za istrage i zaštitu (SIPA) tokom 2024. godine zaprimilo je ukupno 1.279 prijava sumnjivih transakcija, čija ukupna vrijednost iznosi 298,19 milijuna konvertibilnih maraka, što je povećanje od 30,67 milijuna KM u odnosu na prethodnu godinu.

Prema godišnjem izvještaju SIPA-e, najviše prijava (836) dostavile su banke, a odnosile su se na transakcije u ukupnoj vrijednosti od 270,87 milijuna KM.

Ostali obveznici – među kojima su mjenjačnice, osiguravajuće kuće i drugi subjekti – podnijeli su 441 prijavu, u ukupnom iznosu od 24,93 milijuna KM. Dodatno, dva slučaja ukupne vrijednosti 2,38 milijuna KM označena su kao sumnjiva nakon interne analize analitičara.

Potvrđena sumnja u više od 60 posto slučajeva

SIPA je u ovoj godini završila i obradu prijava pristiglih tijekom 2023. godine. Nakon detaljne analize:

U 63,34 % slučajeva potvrđena je sumnja na postojanje kaznenog djela ili nepravilnosti, najčešće povezanih s poreznim zakonima i deviznim poslovanjem;

U 30,43 % slučajeva sumnja je otklonjena.

Tužiteljstvima u BiH proslijeđeno je 11 izvještaja s osnovanom sumnjom na pranje novca i povezana kaznena djela, a obuhvaćeno je 43 fizičke i 12 pravnih osoba. Ukupna vrijednost sumnjivih transakcija u tim predmetima iznosi 18,61 milijun KM, uz procijenjenu materijalnu štetu od 2,16 milijuna KM i stečenu imovinsku korist od 5,94 milijuna KM.

Pavlović: Ne radi se o alarmu, već o funkcionalnom sustavu

Ekonomski analitičar Zoran Pavlović ističe da banke imaju zakonsku obvezu prijavljivanja svake neuobičajene ili rizične transakcije.

– Kada god se pojavi sumnjiva ili neuobičajeno velika transakcija, banke je evidentiraju i prosljeđuju nadležnim organima. Takvo postupanje je zakonska obaveza i dio je sistema prevencije pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti – izjavio je Pavlović za Glas Srpske.

Dodao je kako rast broja prijava za oko deset posto godišnje ne treba tumačiti kao alarm, već kao pokazatelj da sistem funkcioniše i da se BiH približava europskim standardima u oblasti financijskog nadzora i transparentnosti.

Privremene obustave i nadzor računa

Tijekom 2024. godine SIPA je izdala:

27 naloga za privremenu obustavu transakcija, čime su sredstva u iznosu od 2,90 milijuna KM blokirana na računima 28 fizičkih i pet pravnih osoba;

Dva naloga za kontinuirano praćenje poslovanja, koji se odnose na tri fizičke i jedno pravno lice.

SIPA je i dalje ključna institucija u borbi protiv financijskog kriminala, a rezultati za 2024. godinu potvrđuju kontinuiran rad i razvoj preventivnog sustava protiv pranja novca u Bosni i Hercegovini.